これだ!資金繰りの良い会社が持つ特長を発見!

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※本記事はプロモーションを含みます。

黒字倒産という言葉が示すとおり、利益計上と資金繰りは必ずしも一致しません。

キャッシュが枯渇すれば、受注残があっても従業員給与や仕入代金が支払えず、事業継続は不可能になります。

本記事では「資金繰りの良い会社」に共通する特長を深掘りしつつ、実践的な改善手順や経営者がよく抱く疑問に答えます。

読み終える頃には、資金繰り強化に向けたロードマップが明確になるはずです。

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資金需要に備えて事前の口座開設をおすすめします。

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【注目】銀行融資が難しい場合はファクタリングがおすすめ

ファクタリングとは

※上記の図解は2社間ファクタリング

ファクタリングとは、「債権買取り」を意味しています。

法人がファクタリングにおいては、保有している売掛債権(=請求書)を売却することで現金を得る資金調達方法の一種として認識されています。

企業は、ファクタリングを利用すれば、売掛債権の予定日よりも早く現金を受け取れます。

ファクタリングは売掛債権の売買で資金調達を行うため、銀行からの借入とはことなり融資にはあたりません(調達した資金の返済は不要です)。

融資ではないため金利はありませんが、利用時にファクタリング業者に手数料を支払います。

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資金繰りが企業存続に与えるインパクト

資金繰りが企業存続に与えるインパクト

決算書は年1回または四半期に確認する企業が多い一方、キャッシュ残高は日次管理が理想です。

なぜなら、資金ショートは「今日」起きるからです。

  • 売掛金締後の入金が遅れた
  • 想定外の巨額仕入が発生した
  • 納税や賞与など季節要因でキャッシュ需要が突出した
  • このいずれも、前倒しで把握できれば代替策を打てます。

    しかし月末の残高だけを見ていると、タイムリーな対応が難しくなります。

    資金繰り表を週次でアップデートし、残高が最低ラインを割る兆候を察知した時点で追加融資やコスト削減策を発動する。

    これが資金繰り上級企業の標準プロセスです。

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    ファクタリングについての記事はこちら