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ファクタリングの基礎知識
ファクタリングは、事業者が持つ売掛債権（まだ入金されていない請求書の代金）をファクタリング会社に譲渡し、支払期日より前に現金化する資金調達の方法です。法律上は借入れではなく民法上の「債権譲渡」にあたるため、返済義務や担保は原則としてありません。そのかわり、譲渡する債権の額面から手数料が差し引かれます。このカテゴリでは、仕組み・契約の流れ・メリットとデメリット・向き不向きを、はじめての方にもわかる順番で解説します。
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基礎知識の記事一覧
- ファクタリングとは？仕組み・種類・手数料と「違法との境界」を公的資料で解説ファクタリングとは、売掛債権をファクタリング会社に売却し、支払期日前に現金化する資金調達の方法です。2社間と3社間の違い、手数料の年率換算、貸付けと判断される境界、取適法と手形交換終了の影響まで、法令と公的資料で解説します。
- ファクタリングのよくある質問50｜知恵袋で多い疑問に一次情報で答えるファクタリングのよくある質問50問に、法令・金融庁・裁判所・各社の公式情報をもとに2〜4文で答えます。仕組み、種類、手数料、審査、取引先への通知、違法性、会計・税務、個人事業主、手形廃止と取適法まで、テーマ別に詳しい記事へ案内します。
- ファクタリングのメリット・デメリット｜向いている会社・向かない会社ファクタリングのメリットは借入れを増やさずに売掛金を早く現金化できること、デメリットは融資より大幅に高い手数料です。手数料5%・期日60日で年率約32%。メリットとデメリットを観点ごとに1つの表に並べ、向いている会社・向かない会社の条件を解説します。
- ファクタリングの流れ｜申込みから入金、売掛先の支払いまで7ステップファクタリングの流れは、資金繰りの確認、申込み、書類提出、審査・見積り、契約、入金、支払期日の精算の7ステップです。2社間と3社間で違う手順、各社が公表する所要時間、必要書類、契約時の債権譲渡通知と登記の扱いを解説します。
- ファクタリング会社の選び方｜比べるべき10項目と見積書の読み方ファクタリング会社は、ランキングではなく10項目で選びます。運営会社の実在性、償還請求権のない売買契約か、諸費用を含めた受取額、対象者・金額・債権の条件、入金スピードなどを、公式情報と公的資料をもとに確認する方法を解説します。
- ファクタリング比較サイト・ランキングの仕組み｜広告と中立性の見分け方ファクタリング比較サイトには、申込みに応じて報酬を受け取るアフィリエイト型や、ファクタリング会社自身が運営する型があり、収益の仕組みで順位の意味が変わります。2023年10月施行のステマ規制、「No.1」表示の考え方、口コミの読み方と当サイトの方針を解説します。